عناوین مهم امروز:
کردیت سوئیس توسط یو بی اس خریداری شد
بحران بانکی
طلا در منطقه سبز
نرخ بهره فدرال رزرو
بیت کوین بالای 28000 دلار

برنامه امروز را با خبر خرید بانک کریدیت سوئیس  توسط یک غول بانکی دیگر، یعنی یوبیاس، شروع میکنم. یادآوری میکنم که در پایان هفته گذشته، بانک ملی سوئیس سرمایه گذاران را در مورد ثبات Credit Suisse متقاعد کرد، اما روز یکشنبه جزئیات این معامله مشخص شد که نشون میداد بانک کریدیت سوئیس مشکلات شدیدی داره. این بانک 167 ساله با در نظر گرفتن 5.4 میلیارد دلار ضرر، به قیمت 3.23 میلیارد دلار خریداری شد. وجود چنین مشکلات بزرگی برای بانکی با این شهرت، سیگنال بدی برای سیستم بانکی و کل اقتصاد جهانی است.
بنابراین، روز یکشنبه، شاهد تلاش نمایندگان فدرال رزرو، بانک مرکزی اروپا و حتی بانک مرکزی ژاپن برای اطمینان بخشیدن به سرمایه گذاران بودیم. با این وجود، بازده اوراق قرضه دولتی کوتاه مدت ایالات متحده، آلمان و تعدادی از کشورهای دیگر افزایش یافت. این نشان می دهد که سرمایه گذاران در کوتاه مدت شاهد ریسک بیشتری خواهند بود. حتی قبل از شروع معاملات اروپا و آمریکا، ما شاهد افت قیمت در بازار سهام بودیم. همه اینها به دلیل مشکلات در بخش بانکی است که به عنوان سیستم گردش مالی اقتصاد به حساب میاد.
وقتی مشکلاتی در بازارهای مالی وجود دارد، سرمایه گذاران ترجیح می دهند برخی از دارایی های خود را به مکان های امن منتقل کنند. یکی از این مکان ها طلای کاغذی است. معاملات آتی این فلز گرانبها به مرز 2000 دلار نزدیک می شود که بالاترین ارزش از مه آوریل سال 2022 است. رشد سریع روز جمعه با کاهش احتمال افزایش نرخ بهره پایه توسط فدرال رزرو تقویت شد. همه میدونن که اوراق قرضه دولتی رقیب اصلی طلا هستند. بنابرین، عدم افزایش  نرخ بهره پایه ممکن است تأثیر منفی بر بازده ابزارهای بدهی داشته باشد و در نتیجه جذابیت سرمایه گذاری طلا را افزایش دهد.
در مورد کاهش احتمال افزایش نرخ بهره توسط تنظیم کننده آمریکایی در این هفته، باید به شاخصی اشاره بشه که بر اساس قیمتهای فعلی معاملات آتی برای نرخ 30 روزه وجوه فدرال است. این شاخص مجدداً به احتمال تقریباً مساویه، افزایش 25 واحدی و بدون تغییر ماندن آن اشاره می کند. اگر نرخ بهره در همان سطح باقی بماند، بازار سهام، طلا و ارزهای دیجیتال از حمایت قوی برخوردار خواهند شد و ممکن است دلار آمریکا تحت فشار قرار گیرد.
سرمایه گذاران در بازار ارزهای دیجیتال نسبت به بالا رفتن احتمال افزایش پیدا نکردن نرخ بهره توسط فدرال رزرو بسیار خوش بین هستند. بنابراین برای اولین بار از ژوئن سال  2022، بیت کوین به بالای 28 هزار دلار و اتریوم به بالای 1800 دلار رسیدد. اما با همه اینخوش بینیها، در نظر گرفتن ریسک فروش تهاجمی در صورت بروز مشکلات مضاعف در بخش بانکی و همچنین وضع سختگیرانه فدرال رزرو نسبت به تورم مهم است.